Kredi Alacaklarının Tahsil ve Tasfiye Yöntemleri

(Sorunlu Kredilerin Çözümlenmesi)
-15%
Kredi Alacaklarının Tahsil ve Tasfiye Yöntemleri
Yayınevi: Yetkin Yayınları
Yazar: Yavuz Topçu

ISBN: 9786050515770

510,00 TL 600,00 TL

Adet

 
Ayrıntılar
Kitap Künyesi
Yazar Yavuz Topçu
Baskı Tarihi 2023/06
Baskı Sayısı 1
Boyut 16x24 cm (Standart Kitap Boyu)
Cilt Karton kapak
Sayfa Sayısı 289

KREDİ ALACAKLARININ TAHSİL VE TASFİYE YÖNTEMLERİ (SORUNLU KREDİLERİN ÇÖZÜMLENMESİ) – KİTAP ÖZETİ

Yavuz Topçu’nun kaleme aldığı “Kredi Alacaklarının Tahsil ve Tasfiye Yöntemleri (Sorunlu Kredilerin Çözümlenmesi)” adlı eser, bankacılık sektöründe büyük önem taşıyan sorunlu kredilerin yönetimi ve çözüm yollarını hem hukuki hem de pratik açıdan kapsamlı biçimde ele almaktadır. Kitap, yazarın 16 yıllık bankacılık tecrübesi ve hukukçu kimliğinin birleşimiyle, alandaki önemli bir boşluğu doldurmayı hedeflemektedir.

Kitabın Amacı ve Ayırt Edici Özellikleri

Eser, bankaların ve finans sektörünün karşı karşıya kaldığı sorunlu kredilerin tahsil ve tasfiyesinde izlenebilecek yöntemleri sistematik bir çerçevede sunmayı amaçlamaktadır. Yazar, özellikle idari takip yolları konusunda uygulamadan gelen bilgi ve deneyimlerini paylaşarak, bu alanda hukukçuların ve bankacıların birlikte çalışmasının gerekliliğine vurgu yapmaktadır. Kitabın en özgün yönlerinden biri, idari takip yolları ve uygulamalarına ayrılan geniş bölümler ile teknik bankacı olmayanların da kolayca anlayabileceği akıcı bir dil kullanılmasıdır.

Kapsam ve İçerik

Kitap, öncelikle kredi ve sorunlu kredi kavramlarını, kredi türlerini, kredi yaşam döngüsünü ve teminat yapılarını detaylı şekilde açıklayarak başlar. Sorunlu kredilerin tanımı, karşılaştırmalı hukukta ve Türk bankacılık sistemindeki yeri, BDDK düzenlemeleri ve sorunlu kredilerin oluşum nedenleri ile sonuçları ayrıntılı olarak incelenmektedir.

Eserin ana bölümleri, sorunlu kredilerin tahsil ve tasfiyesinde izlenen iki temel yönteme odaklanmaktadır:

  1. Yasal Takip Yolları:
  2. İcra ve iflas hukuku çerçevesinde genel haciz, rehnin paraya çevrilmesi, kambiyo senetlerine özgü haciz gibi takip yolları,
  3. Bankalara tanınan özel ayrıcalıklar,

  4. Tasarrufun iptali, muvazaa, tüzel kişilik perdesinin aralanması gibi dava yolları ve cezai boyutlar detaylı biçimde ele alınmaktadır.

  5. İdari Takip Yolları:

  6. Yeniden yapılandırma, iflasın ertelenmesi, konkordato, uzlaşma yoluyla yeniden yapılandırma ve taksitle ödeme gibi kurumlar,
  7. Finansal yeniden yapılandırma programları (İstanbul Yaklaşımı, Anadolu Yaklaşımı vb.),
  8. İdari takip yollarıyla yönetim ve tasfiye uygulamaları: Yeniden borç tespiti, vadelendirme, finansman, borç/varlık veya borç/sermaye takası, alacak temliki, ilave teminat tesisi gibi bilanço içi yöntemler; varlık yönetim şirketlerine satış, menkul kıymetleştirme ve kayıttan düşme gibi bilanço dışı yöntemler ayrıntılı olarak işlenmektedir.

Kimler İçin Uygun?

Kitap, bankacılık ve finans sektöründe çalışan profesyoneller, hukukçular, akademisyenler ve sorunlu kredilerin çözümüne ilgi duyan herkes için temel bir başvuru kaynağı niteliğindedir. Özellikle bankaların sorunlu kredi çözümleme birimlerinde görev yapanlar için hem hukuki hem de pratik bilgiler sunmaktadır.

Sonuç

Yavuz Topçu’nun eseri, sorunlu kredilerin yönetimi ve tasfiyesinde karşılaşılan güncel sorunlara çözüm önerileri getirirken, Türk bankacılık sektöründeki uygulamaları ve mevzuat değişikliklerini de güncel verilerle desteklemektedir. Hukuk ve bankacılık disiplinlerini bir araya getiren bu kitap, alandaki en kapsamlı ve güncel kaynaklardan biri olarak öne çıkmaktadır.

İÇİNDEKİLER

SUNUŞ
ÖNSÖZ
SİMGE VE KISALTMALAR
ŞEKİLLER LİSTESİ
TABLOLAR LİSTESİ

  1. GİRİŞ

  2. BANKACILIKTA KREDİ ve SORUNLU KREDİLER
    2.1. Kredi
     2.1.1. Genel Olarak
     2.1.2. Tanımı
     2.1.3. Kredi Türleri ve Kredi Sözleşmesi
     2.1.4. Kredi Yaşam Döngüsü
    2.2. Kredi Teminatı
     2.2.1. Genel Olarak
     2.2.2. Teminat Türleri
    2.3. Sorunlu Krediler
     2.3.1. Genel Olarak
     2.3.2. Karşılaştırmalı Hukukta Sorunlu Krediler: Non-Performing Loans
     2.3.3. Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumunun İlgili Düzenlemeleri
      2.3.3.1. Karşılıklar Yönetmeliği
       a. Kredilerin Sınıflandırılması
       b. Karşılık Ayrılması
      2.3.3.2. Bankaların Kredi İşlemlerine İlişkin Yönetmelik
      2.3.3.3. Sorunlu Alacak Çözümleme Rehberi
     2.3.4. Kavramsal Çerçeve
     2.3.5. Kredilerin Sorunlu Hâle Gelmesinin Sebepleri
     2.3.6. Kredilerin Sorunlu Hâle Gelmesinin Sonuçları
    2.4. Türk Bankacılık Sektöründe Sorunlu Kredilere Genel Bakış
    2.5. Sorunlu Kredilerin Yönetilmesi ve Tasfiyesi Yollarının Tasnifi

  3. SORUNLU KREDİLERİN YASAL TAKİP YOLLARIYLA YÖNETİLMESİ ve TASFİYESİ
    3.1. Genel Olarak
    3.2. İcra Takip Yolları
     3.2.1. Genel Haciz Yoluyla Takip
     3.2.2. Rehnin Paraya Çevrilmesi Yoluyla Takip
      3.2.2.1. İpoteğin Paraya Çevrilmesi Yoluyla Takip
      3.2.2.2. Taşınır Rehninin Paraya Çevrilmesi Yoluyla Takip
     3.2.3. Kambiyo Senetlerine Özgü Haciz Yoluyla Takip
    3.3. Takip Hukukunda Bankalara Tanınan Ayrıcalıklar
    3.4. Dava Yolları
     3.4.1. Tasarrufun İptali Davası
     3.4.2. Muvazaa Davası
     3.4.3. Nam-ı Müstear
     3.4.4. Tüzel Kişilik Perdesinin Aralanması – Organik Bağ Davaları
      3.4.4.1. Genel Olarak
      3.4.4.2. Tüzel Kişilik Perdesinin Aralanması
      3.4.4.3. Organik Bağ
     3.4.5. Cezai Yönden

  4. SORUNLU KREDİLERİN İDARİ TAKİP YOLLARIYLA YÖNETİLMESİ ve TASFİYESİ
    4.1. Genel Olarak
    4.2. Yeniden Yapılandırma
     4.2.1. Tanımı
     4.2.2. Tasnifi
    4.3. Yeniden Yapılandırmaya İlişkin Düzenlemeler
     4.3.1. Özel Kanunlarda Yer Alan Düzenlemeler
      4.3.1.1. Şirket Kurtarma Kanunu
      4.3.1.2. Tarımsal Kredilerin Yeniden Yapılandırılması Kanunu
      4.3.1.3. Kredi Kartı Borçlarının Yeniden Yapılandırılması
      4.3.1.4. Finansal Yeniden Yapılandırma Programları
       a. İstanbul Yaklaşımı
       b. Anadolu Yaklaşımı
       c. Yeni (İkinci) İstanbul Yaklaşımı
       d. Finansal Yeniden Yapılandırma Programlarının Genel Değerlendirmesi
     4.3.2. İcra ve İflas Kanunu’nda Yer Alan Düzenlemeler
      4.3.2.1. İflasın Ertelenmesi
      4.3.2.2. Konkordato
       a. Genel Olarak
       b. İşleyişi
       c. Konkordato Mühletinin Kredilere Etkisi
      4.3.2.3. Uzlaşma Yolu ile Yeniden Yapılandırma
      4.3.2.4. Taksitle Ödeme
    4.4. Konkordato ve Finansal Yeniden Yapılandırmanın Birlikte Uygulanabilirliği

  5. İDARİ TAKİP YOLLARIYLA YÖNETİM ve TASFİYE UYGULAMALARI
    5.1. Genel Olarak
    5.2. Bilanço İçi Yönetim ve Tasfiye (Yeniden Yapılandırma) Uygulamaları
     5.2.1. Yeniden Borç Tespiti
     5.2.2. Defaten Tasfiye
     5.2.3. Yeniden Vadelendirme
     5.2.4. Yeniden Finansman
     5.2.5. Alacaktan Dolayı Varlık Edinilmesi
      5.2.5.1. Genel Olarak
      5.2.5.2. Borç/Varlık Takası
      5.2.5.3. Borç/Sermaye Takası
     5.2.6. Edinilen Varlık İçin Satış İlişkisi Doğuran Hak Tanınması
      5.2.6.1. Geri Alım Hakkı
      5.2.6.2. Alım Hakkı
      5.2.6.3. Hakkın Tanınabileceği Süre
      5.2.6.4. Uygulama Örnekleri ve Hukuki Değerlendirme
       a. Rızaen Edinilen Varlıklarda
       b. İcraen Edinilen Varlıklarda
      5.2.6.5. Lex Commissoria Yasağı Kapsamında Değerlendirme
      5.2.6.6. Tasarrufun İptali Bakımından Değerlendirme
       a. İvazsız Tasarruflar Bakımından
       b. Aciz Halinde Yapılan Tasarruflar Bakımından
     5.2.7. Münferit Alacağın Temliki
     5.2.8. Teminat Bazlı Uygulamalar
      5.2.8.1. İlave Teminat Tesis Edilmesi
      5.2.8.2. Teminat Çözülmesi ve Değişikliği
     5.2.9. Bankacılık Zimmeti Suçu Açısından Değerlendirme
    5.3. Bilanço Dışı Yönetim ve Tasfiye Uygulamaları
     5.3.1. Genel Olarak
     5.3.2. Varlık Yönetim Şirketlerine Satış (Toplu Alacağın Temliki)
      5.3.2.1. Genel Olarak
      5.3.2.2. Seçilmiş Ülkelerdeki Uygulama Örnekleri
      5.3.2.3. Türkiye Uygulaması
      5.3.2.4. Türkiye’de Varlık Yönetim Şirketlerine Genel Bakış
     5.3.3. Menkul Kıymetleştirme Yoluyla Satış
     5.3.4. Kayıttan Düşme

  6. SONUÇ
    KAYNAKLAR

İlgili Yayınlar